- Tener domiciliada nómina o pensión de al menos el SMI.
- Tener contratado un Seguro de Hogar en Barclays.
- Tener contratado un Seguro de Vida en Barclays. Este punto es el único que es obligatorio.
- Utilización mínima anual en compras de 2.000 € con Tarjeta de Crédito Barclays.
- Realizar una aportación anual a un Plan de Pensiones de al menos 600 € y/o una suscripción a Fondos de Inversión Barclays de al menos 600 € y/o tener contratado un Seguro de Protección de Pagos.
Si algún producto no lo podemos o no queremos asumir tendremos la certeza de que tan sólo nos subirán el diferencial 0,15 puntos, algo mínimo para una vinculación por ejemplo de un Plan de Pensiones.
Además, Barclays asumirá los gastos de notario, registro y gestión hasta un máximo de 3.000 euros, algo bastante interesante que nos puede ayudar a la hora de subrogar la hipoteca a Barclays.
Este préstamo hipotecario carece de comisión de apertura y de compensación por desistimiento en caso de amortizaciones parciales, aunque sí en caso de cancelación total con 0,50% los 5 primeros años de vida del préstamo y 0,25% los restantes, en caso de amortización total.
Con un plazo de hasta 35 años, podremos financiar hasta el 80% del valor de tasación de la vivienda, no contando con ningún tipo de suelo hipotecario, por lo que nos podremos beneficiar totalmente de la bajada del Euribor, antes de que suba.
Un buen interés para unas buenas características, a pesar de la alta vinculación que, como dijimos, podemos evitar tan sólo sumando al diferencial 0,15 puntos por cada incumplimiento.
